Dans une société et un environnement de plus en plus complexe, le patrimoine financier représente un enjeu de taille dans une vie. Il est le fruit de votre travail, de vos efforts, il vous a été transmis… Vous désirez le préserver pour préparer votre avenir et celui de votre famille.
Le conseiller en gestion de patrimoine apparaît alors comme bien plus qu’un simple intermédiaire. Il s’agit aujourd’hui d’un véritable expert des sujets liés à la fiscalité, à la finance, ou encore à la succession, dont l’unique objectif est de vous aider à atteindre durablement vos objectifs.
Un projet patrimonial en tête ? Discutons-en !
Le rôle fondamental du conseiller en gestion de patrimoine (CGP)
Le conseiller en gestion de patrimoine (CGP) est un expert certifié dont la mission principale est d’analyser l’intégralité de votre situation patrimoniale, d’évaluer vos objectifs (retraite, transmission, création de capital, etc.), et de concevoir sur stratégie optimisée et sur mesure pour les atteindre.
Les CGP Soronext agissent comme des médecins généralistes de votre patrimoine, spécialisés dans l’interconnexion des domaines suivants :
placements financiers
Assurance-vie, Plan d’Épargne Retraite (PER), contrat de capitalisation, etc.
fiscalité
Optimisation de vos impôts.
succession
Anticipation de toutes les problématiques de transmission.
Pourquoi l’accompagnement d’un CGP est essentiel pour vous guider dans votre stratégie patrimoniale ?
Nous le savons, votre principal défi réside dans la complexité et la diversité des produits financiers. Le rôle de votre conseiller est de vous apporter la clarté et l’expertise nécessaire pour transformer cette complexité en véritable vecteur de performance.
La mise en place d’une stratégie personnalisée à 100 %
Le conseiller en gestion de patrimoine commence toujours par un audit complet de vos actifs, votre situation, et vos objectifs, afin de définir votre profil de risque et les solutions adaptées à votre projet.
Il ne vous proposera jamais une solution standard. En effet, son rôle est de vous construire une allocation d’actifs diversifiée et sur mesure, parfaitement adaptée à votre horizon de placement à votre rapport au risque.
L’accès à la performance
En tant que cabinet indépendant de tout établissement bancaire ou assureur, Soronext est totalement libre dans le choix de ses préconisations. Votre conseiller va donc pouvoir construire une stratégie adaptée et performante basée sur :
- La diversification : accès à des produits exclusifs et complexes (fonds structurés, Private Equity), souvent inaccessibles au grand public.
- Un arbitrage objectif : votre conseiller n’a d’autre intérêt que la performance et la sécurité de votre patrimoine. Il sera donc amené à ajuster régulièrement vos placements afin de garantir leur performance.
L’optimisation de votre fiscalité
La fiscalité est un aspect important, à absolument prendre en compte dans votre stratégie. En effet, elle peut considérablement impacter la performance réelle de vos placements. Un bon rendement brut peut être annihilé par une mauvaise gestion de l’imposition.
L’enjeu est alors de transformer la fiscalité en un véritable levier de performance. Cela passe par :
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